Evita ser investigado por la Agencia Tributaria con estas 3 medidas de prevención en tu cuenta bancaria

Cuida tus finanzas y evita cometer errores que te meterán en problemas.

Por:

Candela González

La Agencia Tributaria (AEAT) decidió intensificar su vigilancia sobre las operaciones financieras en España. Esto es con el objetivo de prevenir el fraude fiscal y el blanqueo de capitales.

Cualquier movimiento en tu cuenta de banco que supere ciertos límites establecidos puede ser objeto de revisión por parte de las autoridades. En este contexto, es fundamental conocer y cumplir las normativas fiscales para evitar problemas legales.

Además, cualquier ingreso no declarado en la declaración de la renta puede ser considerado una infracción fiscal. Esto se debe a que Hacienda cruza información con las entidades bancarias para detectar inconsistencias y aplicar las multas correspondientes.

¿Cuáles son los montos permitidos?

Con respecto a los retiro de efectivo, es posible extraer hasta 3.000 euros en cajeros sin necesidad de justificación ante Hacienda. Sin embargo, muchos bancos, siguiendo recomendaciones fiscales, solicitan una explicación cuando el retiro supera los 1.000 euros.

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Para montos mayores a 3.000 euros, es obligatorio coordinar la operación con la entidad bancaria y justificar el origen o destino del dinero, información que será enviada a la Agencia Tributaria y al Banco de España. Del mismo modo, los ingresos en efectivo por encima de 3.000 euros deben justificarse conforme a la Ley de Prevención del Fraude Fiscal.

Las transferencias de dinero entre familiares también están sujetas a control. Si bien pueden realizarse sin restricciones, cuando el importe supera los 10.000 euros es necesario declararlo mediante un modelo oficial. Además, si la cantidad transferida excede los 6.000 euros, se activa una alerta en Hacienda, que investigará la operación para evitar posibles donaciones no declaradas.

Otras operaciones que pueden generar sanciones incluyen pagos en efectivo superiores a 3.000 euros, especialmente en transacciones comerciales, donde el límite se reduce a 1.000 euros. También se vigila el uso de billetes de 500 euros, ya que cualquier transacción con ellos genera automáticamente una alerta fiscal. Asimismo, en el caso de préstamos que superen los 6.000 euros, Hacienda puede exigir un contrato o documento que justifique el acuerdo, y la falta de esta documentación puede derivar en sanciones.

¿Qué pasa si no pago una multa con Hacienda?

Si recibiste una multa de un servicio público, ya sea como persona natural o jurídica, puedes pagarla en línea a través de tgr.cl o de forma presencial en las oficinas de la Tesorería General de la República (TGR). Existen dos formas de pago.

La primera es mediante el Formulario N°10, que agrupa la mayoría de las multas y requiere que ingreses un código específico para identificar el tipo de infracción. La segunda opción es utilizando ClaveÚnica o Clave Tributaria del SII, en cuyo caso no es necesario completar un formulario, ya que la multa aparece automáticamente en tu cuenta de TGR con el monto exacto determinado por la institución que la emitió.

El pago de multas no tiene costos adicionales si se realiza dentro del plazo establecido, pero en caso de retraso, se generan intereses. Para completar el pago con el formulario, es necesario conocer el código correspondiente y el monto exacto, ingresándolo manualmente tanto en la plataforma online como en oficinas presenciales. Si no pagas la multa dentro del plazo, las instituciones que la emitieron pueden iniciar acciones de cobranza a través de TGR.