Esta es la transferencia común que debes evitar en España para no recibir costosas multas de Hacienda

Hacienda endurece controles en 2025 y podrían multarte hasta con 150.000 euros.

¿Sueles enviar dinero a tu familia por transferencia bancaria? Pues atención, porque en 2025 esa práctica habitual está siendo observada con lupa por la Agencia Tributaria.

Así lo advirtió la experta en finanzas Natalia Lara a través de su cuenta de TikTok, donde explicó que los movimientos de dinero entre particulares, incluso dentro del núcleo familiar, ya no pasan desapercibidos.

¿Cuál es el nuevo límite de dinero que puedes transferir sin levantar sospechas en 2025?

“Lo que antes era seguro, en 2025 te puede costar hasta 150.000 euros en multas”, advirtió Lara. Y es que, mientras que hasta 2024 era posible transferir hasta 10.000 euros sin levantar sospechas, este año el umbral de vigilancia ha bajado a los 6.000 euros.

Incluso con transferencias de solo 3.000 euros, Hacienda podría comenzar una investigación si considera que el origen o el motivo no están bien justificados.

Según la experta, el foco ya no está únicamente en la cantidad transferida, sino en la justificación de cada movimiento. Por eso, remarca que es esencial documentarlo todo:

• Si se trata de un regalo o donación, deberá declararse formalmente como tal.
• Si es un préstamo, debe existir un contrato privado entre las partes.
• Si es para el pago de algún servicio o producto, hay que conservar las facturas.

“Ya no existe una cifra segura. La única manera de proteger tu dinero es tener todo en regla”, subraya Lara.

¿Qué sanciones económicas y legales puedes enfrentar si no justificas correctamente una transferencia familiar?

Las sanciones por incumplimiento pueden oscilar entre el 50% y el 150% del importe no declarado, dependiendo de la gravedad del caso. Y si la infracción es grave, incluso podrían derivarse consecuencias penales.

En un contexto donde Hacienda refuerza sus controles sobre movimientos bancarios privados, especialmente aquellos sin justificación clara, la recomendación es clara: no improvisar con el dinero.

Lo que podría parecer un simple gesto familiar, como ayudar a un hijo o pagar un servicio por un pariente, ahora debe estar respaldado con pruebas para evitar futuros dolores de cabeza legales.